← חזרה לסורק

Corpay, Inc. (CPAY)

Technology · שווי שוק 26.41B$ · עודכן 2026-09-16 · רענון נתונים

📐 גרף האזורים של הסורק מה שהמערכת רואה

אפור = בלוק, מתחיל בנר שיצר אותו · קו מקווקו קצר = נזילות (כתום שבועי, אפור יומי) · קו מנוקד לרוחב = מחיר הסגירה האחרון · גלגלת = זום · גרירה = הזזה · גרירה על סקאלת המחיר = מתיחה אנכית · לחיצה כפולה = חזרה לתצוגה ההתחלתית · פתח את הגרף המלא ב-TradingView ←

🏆 ציון אוטומטי: 80/100 🟢 חזקה

קטגוריהמשקלציוןמה נמדד
👨‍💼 איכות הנהלה1513נמדד: דילול/באיבק, החזר הון, אחזקת אינסיידרים, FCF
💰 איכות פיננסית2018נמדד: שוליים, ROE, חוב/EBITDA, FCF, איכות רווחים
🏰 יתרון תחרותי2020עדות כמותית בלבד: שולי רווח גולמי, תשואת הון, יציבות רווח
📈 פוטנציאל צמיחה157נמדד: CAGR הכנסות, צמיחה שנתית, צמיחת רווח
🤖 טכנולוגיה וחדשנות105לא נמדד מדאטה — ניטרלי (5); נקבע רק בניתוח אנליסט
📊 תמחור108נמדד: Forward P/E, PEG, EV/EBITDA
⚠️ סיכון109נמדד: מינוף, הפסדים, בטא, דילול, FCF שלילי
סה"כ10080🟢 חזקה
ציון מחושב מדאטה בלבד, לפי המשקלים של מודל האנליסט. הנהלה/חפיר/טכנולוגיה נמדדים כאן דרך מדדים כמותיים חלקיים — ניתוח אנליסט מלא (בקש בצ׳אט) מחליף אותם בשיפוט אמיתי.

📋 שלב 1 — פרטי החברה

שם החברהCorpay, Inc.
סימבולCPAY
תחום פעילותTechnology · Software - Infrastructure
בורסהNYSE
שווי שוק26.41B$
מחיר402.27$
עובדים11,800
אתרhttps://www.corpay.com

🏢 שלב 2 — מה החברה עושה?

Corpay, Inc. פועלת כחברת תשלומים המסייעת לעסקים ולצרכנים לנהל ולשלם את ההוצאות שלהם. היא פועלת באמצעות תשלומים ארגוניים, תשלומי רכב, תשלומי לינה ומגזרים אחרים. החברה מציעה פתרונות תשלום לרכב עבור דלק, אגרה וחניה, ציות לרכב, ביטוח רכב וסיוע בדרכים, תחזוקת צי ושירותי הובלה ארוכת טווח, כמו גם שוברי מזון ותחבורה וכרטיסים בתשלום מראש. היא מספקת גם פתרונות תשלום לארגונים, כגון תשלומים חוצי גבולות, פתרונות ניהול הוצאות, מודרניזציה של AP, כרטיסים וירטואליים וכרטיסי רכישה ו-T&E. בנוסף, היא מציעה פתרונות תשלומי לינה לעובדים שנוסעים לילה למטרות עבודה; צוותים נוסעים ונוסעים תקועים מחברות תעופה וקווי שייט; פתרונות לינה בכוח העבודה עבור תוכניות נסיעות עסקים; פתרונות לוגיסטיקה של חברות תעופה, ניהול צוות, ביטוח ופתרונות תשלומים אחרים. בנוסף, החברה מציעה מתנות וכרטיסי שכר. הוא משרת לקוחות עסקיים, סוחרים, צרכנים ורשתות תשלום. החברה הייתה ידועה בעבר בשם FLEETCOR Technologies, Inc. ושינתה את שמה ל-Corpay, Inc. ביוני 2002. Corpay, Inc. נוסדה בשנת 1986 ומרכזה באטלנטה, ג'ורג'יה.

Corpay, Inc. operates as a payments company that helps businesses and consumers to manage and pay their expenses. It operates through Corporate Payments, Vehicle Payments, Lodging Payments, and Other segments. The company offers vehicle payment solutions for fuel, tolls and parking, vehicle compliance, auto insurance and road assistance, fleet maintenance, and long-haul transportation services, as well as prepaid food and transportation vouchers and cards. It also provides corporate payment solutions, such as cross-border payments, spend management solutions, AP modernization, virtual cards, and purchasing and T&E cards. Additionally, it offers lodging payments solutions for employees who travel overnight for work purposes; traveling crews and stranded passengers from airlines and cruise lines; workforce lodging solutions for business travel programs; airline logistics, crew management, insurance, and other payments solutions. Further, the company offers gifts and payroll cards. It serves business, merchant, consumer, and payment network customers. The company was formerly known as FLEETCOR Technologies, Inc. and changed its name to Corpay, Inc. in June 2002. Corpay, Inc. was founded in 1986 and is headquartered in Atlanta, Georgia.

תרגום אוטומטי (Google) של התיאור הרשמי מ-Yahoo.
המקור באנגלית

Corpay, Inc. operates as a payments company that helps businesses and consumers to manage and pay their expenses. It operates through Corporate Payments, Vehicle Payments, Lodging Payments, and Other segments. The company offers vehicle payment solutions for fuel, tolls and parking, vehicle compliance, auto insurance and road assistance, fleet maintenance, and long-haul transportation services, as well as prepaid food and transportation vouchers and cards. It also provides corporate payment solutions, such as cross-border payments, spend management solutions, AP modernization, virtual cards, and purchasing and T&E cards. Additionally, it offers lodging payments solutions for employees who travel overnight for work purposes; traveling crews and stranded passengers from airlines and cruise lines; workforce lodging solutions for business travel programs; airline logistics, crew management, insurance, and other payments solutions. Further, the company offers gifts and payroll cards. It serves business, merchant, consumer, and payment network customers. The company was formerly known as FLEETCOR Technologies, Inc. and changed its name to Corpay, Inc. in June 2002. Corpay, Inc. was founded in 1986 and is headquartered in Atlanta, Georgia.

🏦 שלב 3 — בעלי מניות

אחזקה
אינסיידרים (הנהלה ומייסדים)3.78%
מוסדיים100.68%

מוסדיים גדולים

גוף% מהחברה
Blackrock Inc.8.7%
Orbis Allan Gray Ltd8.2%
JPMORGAN CHASE & CO7.3%
Vanguard Capital Management LLC6.3%
FMR, LLC5.1%
State Street Corporation4.3%
Boston Partners4.3%
Vanguard Portfolio Management LLC4.2%

💰 שלב 5 — ניתוח פיננסי (שנתי)

2022202320242025
הכנסות3.43B$3.76B$3.97B$4.53B$
רווח נקי954.3M$981.9M$1.00B$1.07B$
EPS מדולל12.4213.2013.9715.03
תזרים תפעולי (OCF)754.8M$2.10B$1.94B$1.50B$
תזרים חופשי (FCF)603.4M$1.95B$1.77B$1.30B$
צמיחה שנתית ממוצעת (CAGR): 9.7% · ✓ = צומח משנה לשנה · ✗ = מתכווץ או שלילי

📐 שולי רווח

2022202320242025
Gross Margin77.7%78.2%78.1%78.6%
Operating Margin42.2%44.1%44.2%43.1%
Net Margin27.8%26.1%25.3%23.6%

🏛️ תשואות, חוב ומזומן

מדדערךמה זה אומר
ROE29.2%תשואה על ההון העצמי
ROA6.3%תשואה על סך הנכסים
ROIC (מחושב)9.8%תשואה על ההון המושקע — כמה החברה מייצרת על כל דולר שהושקע בעסק
Debt / Equity2.75יחס חוב להון עצמי
Debt / EBITDA3.84כמה שנות EBITDA צריך לכיסוי החוב
מזומן בקופה3.18B$מזומן + השקעות לטווח קצר — מול החוב
חוב כולל10.74B$

🧮 דילול מניות

2022202320242025
מניות בממוצע (מדולל)77M74M72M71M
שינוי לאורך 3 שנים: -7.6% מצמצמת מניות (Buyback)

💎 הקצאת הון ואיכות רווחים

בדיקהערךפירוש
רכישות עצמיות (שנה אחרונה)782.8M$כסף שהוחזר לבעלי מניות דרך קניית מניות
איכות רווחים: OCF ÷ רווח נקי1.40הרווח מגובה במזומן אמיתי

📊 שלב 14 — מכפילי שווי

מכפילערךהסבר פשוט
P/E24.82מחיר ÷ רווח שנתי — כמה שנות רווח נוכחי משלמים על המניה
Forward P/E12.79אותו דבר, לפי הרווח הצפוי בשנה הקרובה
PEG0.78P/E ביחס לצמיחה — מתחת ל-1 נחשב זול ביחס לצמיחה
Price / Sales5.26שווי שוק ÷ הכנסות
EV / Sales6.84שווי כולל חוב ÷ הכנסות
EV / EBITDA12.27שווי כולל חוב ÷ רווח תפעולי-תזרימי
Price / Book7.46מחיר ÷ הון עצמי בספרים
כאן ✓ = זול יחסית ו-✗ = יקר — זה תמחור בלבד, לא איכות; מכפיל גבוה יכול להיות מוצדק בחברה שצומחת מהר.

📰 שלב 16 — חדשות אחרונות

תנועת המניה ביום המסחר האחרון: -1.34% — הכותרות מסווגות לפי נושא כדי שתדע למה לייחס חשיבות; ניתוח סיבתי מלא — בניתוח האנליסט.

🤖 ניתוח אנליסט מלא — כל 20 השלבים

🤖 הניתוח האיכותני המלא (הנהלה, חפיר, מתחרים, תחזית, ציון 100) עוד לא נוצר למניה זו.
בקש בצ׳אט: "נתח לי את CPAY" — והניתוח ייכתב וייטמע כאן לצמיתות.

📚 שלב 20 — מילון מושגים

פתח מילון
EBITDAרווח לפני ריבית, מס, פחת והפחתות — קירוב לרווח התפעולי-תזרימי
Free Cash Flowהמזומן שנשאר אחרי כל ההוצאות וההשקעות — הכסף האמיתי שהעסק מייצר
ROICתשואה על ההון המושקע — כמה החברה מרוויחה על כל דולר שהושקע בעסק
Gross Marginאחוז הרווח שנשאר אחרי עלות המוצר עצמו
ARRהכנסות חוזרות שנתיות — רלוונטי בעיקר לחברות מנויים/SaaS
Dilutionדילול — הנפקת מניות חדשות שמקטינה את החלק של כל בעל מניות קיים
CAGRקצב צמיחה שנתי ממוצע לאורך תקופה
TAMגודל השוק הכולל שהחברה יכולה תיאורטית למכור לו
Moatחפיר — יתרון תחרותי שמקשה על מתחרים להעתיק את העסק
CAPEXהשקעות הוניות — כסף שיוצא על ציוד, מפעלים ותשתיות
OPEXהוצאות תפעול שוטפות — משכורות, שיווק, שכירות
PEGמכפיל רווח ביחס לקצב הצמיחה — מנרמל את ה-P/E לצמיחה
EVשווי החברה כולל חוב ובניכוי מזומן — המחיר ה'אמיתי' של כל העסק
Backlogצבר הזמנות שנחתמו אך טרם הוכרו כהכנסה