← חזרה לסורק

Arthur J. Gallagher & Co. (AJG)

Financial Services · שווי שוק 72.55B$ · עודכן 2026-11-14 · רענון נתונים

📐 גרף האזורים של הסורק מה שהמערכת רואה

אפור = בלוק, מתחיל בנר שיצר אותו · קו מקווקו קצר = נזילות (כתום שבועי, אפור יומי) · קו מנוקד לרוחב = מחיר הסגירה האחרון · גלגלת = זום · גרירה = הזזה · גרירה על סקאלת המחיר = מתיחה אנכית · לחיצה כפולה = חזרה לתצוגה ההתחלתית · פתח את הגרף המלא ב-TradingView ←

🏆 ציון אוטומטי: 65/100 🟡 בינונית

קטגוריהמשקלציוןמה נמדד
👨‍💼 איכות הנהלה158נמדד: דילול/באיבק, החזר הון, אחזקת אינסיידרים, FCF
💰 איכות פיננסית2014נמדד: שוליים, ROE, חוב/EBITDA, FCF, איכות רווחים
🏰 יתרון תחרותי2014עדות כמותית בלבד: שולי רווח גולמי, תשואת הון, יציבות רווח
📈 פוטנציאל צמיחה1512נמדד: CAGR הכנסות, צמיחה שנתית, צמיחת רווח
🤖 טכנולוגיה וחדשנות105לא נמדד מדאטה — ניטרלי (5); נקבע רק בניתוח אנליסט
📊 תמחור105נמדד: Forward P/E, PEG, EV/EBITDA
⚠️ סיכון107נמדד: מינוף, הפסדים, בטא, דילול, FCF שלילי
סה"כ10065🟡 בינונית
ציון מחושב מדאטה בלבד, לפי המשקלים של מודל האנליסט. הנהלה/חפיר/טכנולוגיה נמדדים כאן דרך מדדים כמותיים חלקיים — ניתוח אנליסט מלא (בקש בצ׳אט) מחליף אותם בשיפוט אמיתי.

📋 שלב 1 — פרטי החברה

שם החברהArthur J. Gallagher & Co.
סימבולAJG
תחום פעילותFinancial Services · Insurance Brokers
בורסהNYSE
שווי שוק72.55B$
מחיר282.94$
עובדים69,041
אתרhttps://www.ajg.com

🏢 שלב 2 — מה החברה עושה?

Arthur J. Gallagher & Co., יחד עם החברות הבנות שלה, מספקים שירותי תיווך בביטוח וביטוח משנה, ייעוץ ויישוב תביעות רכוש/תאונות צד שלישי לגופים ויחידים ברחבי העולם. החברה פועלת במגזרי תיווך וניהול סיכונים. מגזר הברוקראז' שלה מציע שירותי תיווך קמעונאי וסיטונאי של ביטוח וביטוח משנה; מסייע לברוקרים קמעונאיים ולברוקרים אחרים שאינם קשורים בהצבת ביטוחים מיוחדים וקשה למקם; ומשמש כסיטונאי תיווך, מנהל סוכן כללי ומנהל חתם כללי להפצת כיסויים ביטוחיים מיוחדים למפעלי חיתום. מגזר זה מבצע פעילויות, לרבות שיווק, חיתום, הנפקת פוליסות, גביית פרמיות, מינוי ופיקוח על סוכנים אחרים, תשלום תביעות וניהול משא ומתן על ביטוח משנה; ומציע שירותים בתחומי השמה של ביטוח וביטוח משנה, ניהול סיכוני אובדן וניהול תכניות הטבות בחסות המעסיק. מגזר ניהול סיכונים מספק שירותי יישוב וניהול תביעות חוזים; וניהול תביעות, ייעוץ בקרת אובדן ושירותי שמאות רכוש ביטוח. החברה מציעה את שירותיה באמצעות רשת של מתווכים ויועצים כתבים היא משרתת גופים מסחריים, תעשייתיים, ציבוריים, דתיים וללא מטרות רווח, כמו גם מפעלי חיתום. החברה נוסדה בשנת 1927 ומרכזה ברולינג מדוז, אילינוי.

Arthur J. Gallagher & Co., together with its subsidiaries, provides insurance and reinsurance brokerage, consulting, and third-party property/casualty claims settlement and administration services to entities and individuals worldwide. The company operates in Brokerage and Risk Management segments. Its Brokerage segment offers retail and wholesale insurance and reinsurance brokerage services; assists retail brokers and other non-affiliated brokers in the placement of specialized and hard-to-place insurance; and acts as a brokerage wholesaler, managing general agent, and managing general underwriter for distributing specialized insurance coverages to underwriting enterprises. This segment performs activities, including marketing, underwriting, issuing policies, collecting premiums, appointing and supervising other agents, paying claims, and negotiating reinsurance; and offers services in the areas of insurance and reinsurance placement, risk of loss management, and management of employer sponsored benefit programs. The Risk Management segment provides contract claim settlement and administration services; and claims management, loss control consulting, and insurance property appraisal services. The company offers its services through a network of correspondent brokers and consultants. It serves commercial, industrial, public, religious, and nonprofit entities, as well as underwriting enterprises. The company was founded in 1927 and is headquartered in Rolling Meadows, Illinois.

תרגום אוטומטי (Google) של התיאור הרשמי מ-Yahoo.
המקור באנגלית

Arthur J. Gallagher & Co., together with its subsidiaries, provides insurance and reinsurance brokerage, consulting, and third-party property/casualty claims settlement and administration services to entities and individuals worldwide. The company operates in Brokerage and Risk Management segments. Its Brokerage segment offers retail and wholesale insurance and reinsurance brokerage services; assists retail brokers and other non-affiliated brokers in the placement of specialized and hard-to-place insurance; and acts as a brokerage wholesaler, managing general agent, and managing general underwriter for distributing specialized insurance coverages to underwriting enterprises. This segment performs activities, including marketing, underwriting, issuing policies, collecting premiums, appointing and supervising other agents, paying claims, and negotiating reinsurance; and offers services in the areas of insurance and reinsurance placement, risk of loss management, and management of employer sponsored benefit programs. The Risk Management segment provides contract claim settlement and administration services; and claims management, loss control consulting, and insurance property appraisal services. The company offers its services through a network of correspondent brokers and consultants. It serves commercial, industrial, public, religious, and nonprofit entities, as well as underwriting enterprises. The company was founded in 1927 and is headquartered in Rolling Meadows, Illinois.

🏦 שלב 3 — בעלי מניות

אחזקה
אינסיידרים (הנהלה ומייסדים)1.51%●
מוסדיים98.56%

מוסדיים גדולים

גוף% מהחברה
FMR, LLC8.2%
Blackrock Inc.7.7%
Vanguard Capital Management LLC6.5%
JPMORGAN CHASE & CO5.4%
Capital World Investors5.0%
Vanguard Portfolio Management LLC4.9%
State Street Corporation4.4%
Dodge & Cox Inc.3.6%

💰 שלב 5 — ניתוח פיננסי (שנתי)

2022202320242025
הכנסות8.55B$10.07B$11.55B$13.94B$✓
רווח נקי1.11B$970.0M$1.46B$1.49B$✓
EPS מדולל5.194.426.505.74●
תזרים תפעולי (OCF)1.39B$2.03B$2.58B$1.93B$✓
תזרים חופשי (FCF)1.21B$1.84B$2.44B$1.78B$✓
צמיחה שנתית ממוצעת (CAGR): 17.7% · ✓ = צומח משנה לשנה · ✗ = מתכווץ או שלילי

📐 שולי רווח

2022202320242025
Gross Margin42.1%42.2%42.2%42.6%✓
Operating Margin19.5%18.5%19.7%18.3%●
Net Margin13.0%9.6%12.7%10.7%●

🏛️ תשואות, חוב ומזומן

מדדערךמה זה אומר
ROE7.2%תשואה על ההון העצמי✗
ROA2.6%תשואה על סך הנכסים✗
ROIC (מחושב)5.7%תשואה על ההון המושקע — כמה החברה מייצרת על כל דולר שהושקע בעסק✗
Debt / Equity0.56יחס חוב להון עצמי●
Debt / EBITDA2.93כמה שנות EBITDA צריך לכיסוי החוב●
מזומן בקופה1.21B$מזומן + השקעות לטווח קצר — מול החוב✗
חוב כולל13.49B$

🧮 דילול מניות

2022202320242025
מניות בממוצע (מדולל)215M219M225M260M✗
שינוי לאורך 3 שנים: +21.2% — ✗ מדללת בעלי מניות

💎 הקצאת הון ואיכות רווחים

בדיקהערךפירוש
דיבידנדים (שנה אחרונה)667.0M$תשואת דיבידנד: 99.0%✓
איכות רווחים: OCF ÷ רווח נקי1.29הרווח מגובה במזומן אמיתי✓

📊 שלב 14 — מכפילי שווי

מכפילערךהסבר פשוט
P/E43.20מחיר ÷ רווח שנתי — כמה שנות רווח נוכחי משלמים על המניה✗
Forward P/E19.10אותו דבר, לפי הרווח הצפוי בשנה הקרובה●
PEG1.01P/E ביחס לצמיחה — מתחת ל-1 נחשב זול ביחס לצמיחה✓
Price / Sales4.60שווי שוק ÷ הכנסות●
EV / Sales5.38שווי כולל חוב ÷ הכנסות●
EV / EBITDA18.43שווי כולל חוב ÷ רווח תפעולי-תזרימי✗
Price / Book3.02מחיר ÷ הון עצמי בספרים●
כאן ✓ = זול יחסית ו-✗ = יקר — זה תמחור בלבד, לא איכות; מכפיל גבוה יכול להיות מוצדק בחברה שצומחת מהר.

📰 שלב 16 — חדשות אחרונות

תנועת המניה ביום המסחר האחרון: +2.04% — הכותרות מסווגות לפי נושא כדי שתדע למה לייחס חשיבות; ניתוח סיבתי מלא — בניתוח האנליסט.

🤖 ניתוח אנליסט מלא — כל 20 השלבים

🤖 הניתוח האיכותני המלא (הנהלה, חפיר, מתחרים, תחזית, ציון 100) עוד לא נוצר למניה זו.
בקש בצ׳אט: "נתח לי את AJG" — והניתוח ייכתב וייטמע כאן לצמיתות.

📚 שלב 20 — מילון מושגים

פתח מילון
EBITDAרווח לפני ריבית, מס, פחת והפחתות — קירוב לרווח התפעולי-תזרימי
Free Cash Flowהמזומן שנשאר אחרי כל ההוצאות וההשקעות — הכסף האמיתי שהעסק מייצר
ROICתשואה על ההון המושקע — כמה החברה מרוויחה על כל דולר שהושקע בעסק
Gross Marginאחוז הרווח שנשאר אחרי עלות המוצר עצמו
ARRהכנסות חוזרות שנתיות — רלוונטי בעיקר לחברות מנויים/SaaS
Dilutionדילול — הנפקת מניות חדשות שמקטינה את החלק של כל בעל מניות קיים
CAGRקצב צמיחה שנתי ממוצע לאורך תקופה
TAMגודל השוק הכולל שהחברה יכולה תיאורטית למכור לו
Moatחפיר — יתרון תחרותי שמקשה על מתחרים להעתיק את העסק
CAPEXהשקעות הוניות — כסף שיוצא על ציוד, מפעלים ותשתיות
OPEXהוצאות תפעול שוטפות — משכורות, שיווק, שכירות
PEGמכפיל רווח ביחס לקצב הצמיחה — מנרמל את ה-P/E לצמיחה
EVשווי החברה כולל חוב ובניכוי מזומן — המחיר ה'אמיתי' של כל העסק
Backlogצבר הזמנות שנחתמו אך טרם הוכרו כהכנסה